Néobanque : comparatif des meilleures en 2023

Vous trouverez sur cette pages les meilleures néobanques disponibles en France. Nous les avons toutes testées et nous vous proposons sur cette page en premier lieu un résumé succinct avec les points clés de chaque établissement, puis en dessous un long article couvrant ces établissements avec plus de détails.

Meilleures néobanques de notre comparatif

Revolut

Pionnière avec des paiements internationaux instantanés.

• Tarifs de change favorables
• Cartes virtuelles et physiques
• Gestion de budget complète
• Cryptomonnaie
• Assurance voyage

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Lydia

Pour des paiements rapides et faciles.

• Payer facilement entre amis
• Gestion de cagnottes
• Remboursement immédiat
• Paiements sans contact
• Service client réactif

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Nickel

Accessible à tous sans conditions de revenus.

• Compte sans conditions
• Recharge en bureau de tabac
• Carte bancaire mondiale
• Compte courant et carte
• App mobile complète

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Bunq

Ethique et respectueuse de l’environnement.

• Transactions instantanées
• Comptes communs
• Cartes respectueuses de l’environnement
• Engagement pour la protection de la planète
• Techniques d’épargne automatisées

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N26

Européenne avec une expérience utilisateur intuitive.

• Rapide création de compte
• Virements sans frais
• Alertes en temps réel
• Retraits internationaux gratuits
• Outils pour la gestion des finances

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Ma French Bank

La néo banque du groupe La Banque Postale pour les jeunes.

• L’ouverture d’un compte facile
• Carte bancaire sans frais
• Offres spéciales
• Assistance personnalisée
• Tous les services bancaires

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Meilleures néobanques, descriptions détaillées

Le comparatif détaillé ci-dessous décrit les fonctionnalités, les tarifs et les avantages de chaque établissement. Il vous permet de choisir la néobanque la plus adaptée à vos besoins avec de nombreuses informations pour vous aider à faire votre choix.

Revolut : une néobanque aux services complets

Les offres Revolut : Standard, Premium et Metal

L’offre de Revolut se décline en trois formules pour répondre aux besoins variés de sa clientèle : Standard, Premium et Metal. Chaque offre présente ses propres avantages et caractéristiques.

La carte bancaire Revolut Standard, gratuite, propose des services basiques tels que la gestion de compte en ligne, les paiements sans frais dans plus de 150 devises et les virements internationaux à moindre coût.

Pour ceux qui souhaitent bénéficier d’options supplémentaires, l’offre Revolut Premium, à un coût mensuel de quelques euros, inclut des assurances voyage et une limite plus élevée pour les retraits aux distributeurs automatiques.

Enfin, l’offre Revolut Metal est destinée aux clients exigeants qui attendent des services haut de gamme tels que l’accès à des salons d’aéroport, une assistance prioritaire et la possibilité d’investir dans les matières premières et les crypto-monnaies. Quelle que soit la formule choisie, tous les clients Revolut bénéficient d’une application mobile conviviale et intuitive pour gérer leurs comptes et effectuer des transactions en toute simplicité.

Revolut : sécurité et service client

La question de la sécurité est primordiale lorsqu’il s’agit de choisir une banque en ligne. Revolut prend ce sujet très au sérieux en mettant en place des mesures de protection rigoureuses.

Les cartes bancaires sont dotées de la technologie sans contact et peuvent être temporairement bloquées depuis l’application en cas de perte ou de vol. De plus, pour garantir une protection optimale des données personnelles et financières, Revolut se conforme aux normes internationales de sécurité les plus strictes.

Concernant le service client, Revolut propose une assistance accessible depuis l’application mobile et un chatbot pour répondre aux questions fréquentes. Les clients Premium et Metal bénéficient d’un accès prioritaire au support client pour une prise en charge rapide en cas de problème. De manière générale, notre avis sur le service client est positif, bien qu’il puisse encore être amélioré pour atteindre l’excellence proposée par certaines autres banques en ligne.

Gestion optimale de vos finances

En tant que néobanque, Revolut se distingue par une multitude d’avantages qui facilitent la gestion des finances au quotidien. Pour commencer, l’application mobile intuitive offre la possibilité de suivre et gérer les transactions en temps réel. Ainsi, l’utilisateur est en mesure de consulter son solde et ses dépenses facilement depuis son smartphone, où qu’il se trouve.

Par ailleurs, Revolut propose un large éventail de cartes bancaires adaptées aux besoins et préférences de chaque client, allant de la carte standard gratuite aux options premium et métal offrant des avantages supplémentaires.

En matière de frais bancaires, cette néobanque est particulièrement compétitive. De fait, les frais de change et les frais liés aux paiements en devises étrangères sont réduits au minimum.

De plus, les retraits d’argent à l’étranger sont souvent gratuits ou soumis à des frais minimes en fonction de l’offre choisie. Les adeptes du voyage peuvent donc profiter pleinement des services offerts par Revolut sans craindre une augmentation excessive des coûts liés à leurs dépenses internationales.

L’innovation technologique au service des clients Revolut

Cette néobanque mise sur l’innovation afin d’améliorer sans cesse les services proposés à ses clients. Grâce à l’application mobile, Revolut met à disposition un large éventail de fonctionnalités permettant une gestion simplifiée des finances.

Par exemple, les utilisateurs peuvent créer des sous-comptes pour mieux gérer leurs épargnes ou encore fixer des limites de dépenses mensuelles pour mieux maîtriser leur budget.

De plus, Revolut offre la possibilité de réaliser des virements internationaux rapides et sécurisés, à des tarifs préférentiels. De fait, la plateforme permet d’envoyer et de recevoir des fonds dans différentes devises sans avoir à faire face aux frais exorbitants généralement pratiqués par les banques traditionnelles.

Le service clientèle et l’assistance en ligne

Revolut propose un service clientèle réactif et compétent, disponible 24h/24 et 7j/7 via le chat intégré dans l’application. Les utilisateurs peuvent ainsi obtenir rapidement des réponses à leurs questions ou de l’aide en cas de problème.

Lydia : la néobanque à la française

Fonctionnalités et tarifs de l’offre Lydia

L’offre Lydia se démarque par une application conviviale et des services innovants qui facilitent la gestion de votre argent. De fait, cette banque en ligne met à disposition de ses clients des fonctionnalités telles que le paiement mobile, les virements instantanés entre amis ou encore la création de cagnottes en ligne.

De plus, l’application Lydia est compatible avec Apple Pay, ce qui permet d’effectuer des paiements depuis votre smartphone en toute simplicité.

Côté tarifs, l’offre Lydia est compétitive par rapport aux autres banques en ligne et aux établissements financiers traditionnels. La carte bancaire est proposée en version gratuite ou premium selon vos besoins.

La carte lydia, appelée Lydia noir, offre notamment des avantages exclusifs tels que des assurances voyage et une garantie casse/vol pour votre smartphone. Les retraits d’argent sont gratuits dans la zone euro, tandis que des frais modérés s’appliquent pour les opérations à l’international.

Sécurité et expérience utilisateur chez Lydia

La sécurité de vos données et de vos transactions est primordiale pour Lydia. La banque en ligne s’engage à respecter les normes de sécurité les plus strictes et à protéger les informations de ses clients.

De plus, en cas de problème, le service client est disponible pour vous assister avec réactivité et efficacité. Quant à l’expérience utilisateur, l’application mobile Lydia a été conçue pour être intuitivement simple d’utilisation, de façon à permettre une prise en main rapide même pour les personnes novices en matière de services bancaires en ligne.

Quels sont les services proposés par Lydia ?

Lydia est une néobanque qui propose plusieurs services, notamment une carte bancaire virtuelle ou physique pour effectuer des paiements en ligne et en magasin. Elle permet également de faire des virements instantanés entre amis via l’application mobile.

Nickel : la banque accessible à tous

Les avantages de la néobanque Nickel

Nickel est une néobanque française qui a vu le jour en 2014. Elle propose une offre simple et accessible à tous, sans conditions de revenus ni de dépôts.

L’un des atouts majeurs de cette banque en ligne est la facilité d’ouverture d’un compte. Il suffit de se rendre chez un buraliste partenaire, muni d’une pièce d’identité et d’un numéro de téléphone portable. En quelques minutes, le compte est créé et la carte bancaire Nickel, au choix entre une carte Nickel Chrome ou une carte Nickel Metal, est immédiatement délivrée.

L’offre inclut de plus un espace client en ligne et une application mobile pratique pour gérer ses comptes, suivre ses dépenses et effectuer des virements.

Les clients de cette banque apprécient de plus les frais réduits en comparaison avec les banques traditionnelles, notamment pour les paiements et les retraits à l’étranger en zone SEPA. La carte Mastercard proposée par Nickel est de plus un atout majeur, permettant de bénéficier de nombreux avantages, tels que l’assurance voyage incluse dans l’offre Nickel Chrome.

Avis des experts et retours d’expérience des clients Nickel

Les avis sont généralement positifs concernant l’aspect pratique de l’application mobile, la facilité d’ouverture de compte en France et la transparence des frais bancaires. Cependant, certains clients peuvent rencontrer des difficultés à effectuer des dépôts d’espèces ou à trouver un buraliste partenaire, notamment en zone rurale. Ces éléments sont à prendre en compte dans votre réflexion.

Nickel Chrome et Nickel Métal : les offres premium

Pour ceux qui recherchent davantage de services et d’avantages, Nickel propose de plus des offres premium : Nickel Chrome et Nickel Métal. Ces formules incluent des garanties supplémentaires, telles que l’assurance voyage ou une meilleure protection en cas de vol ou de perte de votre carte Mastercard. N’hésitez pas à étudier ces options si vous souhaitez bénéficier d’un niveau de service supérieur.

Peut-on effectuer des retraits gratuitement avec la carte Nickel Chrome ?

Les retraits sont payants avec la carte Nickel Chrome : 0,50€ par retrait en France et 1€ par retrait à l’étranger. Toutefois, il existe quelques offres promotionnelles pour obtenir des retraits gratuits pendant une période donnée.

Bunq : la néobanque écologique et internationale

Les offres Bunq : easy money, easy green et bien plus encore

Différentes offres sont proposées par Bunq, notamment les formules easy money et easy green. La première, easy money, est destinée à un usage quotidien et simplifié de votre compte bancaire. Elle inclut une carte bancaire, des paiements internationaux sans frais supplémentaires, ainsi que la possibilité de retirer de l’argent sans frais dans la zone euro. Son coût est plutôt compétitif par rapport aux autres néobanques.

Quant à l’offre easy green, elle est axée sur le développement durable et vous permet d’investir dans des projets écologiques grâce aux paiements effectués avec votre carte.

De plus, Bunq propose de plus des offres spécifiques pour les professionnels, comme Bunq business, incluant des fonctionnalités adaptées aux entreprises et aux indépendants.

• Easy money : une offre bancaire simplifiée pour un usage quotidien
• Easy green : un compte bancaire qui investit dans l’écologie à chaque paiement effectué
• Bunq business : des services adaptés aux besoins des professionnels et des indépendants

L’application mobile Bunq

Très intuitive et ergonomique, elle regorge de fonctionnalités innovantes pour gérer vos comptes bancaires d’un simple geste. Vous pouvez ainsi suivre en temps réel vos dépenses et vos revenus, établir des budgets personnalisés et même mettre en place des alertes pour vous informer en cas de solde insuffisant.

De plus, l’application vous facilite grandement la vie en matière de sécurité, grâce à la possibilité de bloquer temporairement votre carte bancaire, modifier vos plafonds de retrait et personnaliser les autorisations de paiement à distance. Finalement, le service client est accessible directement depuis l’application, vous permettant de contacter facilement les conseillers de Bunq en cas de besoin.

La sécurité et la protection de vos données chez Bunq

La sécurité est sans aucun doute un enjeu majeur lorsqu’il s’agit de choisir une banque en ligne. Chez Bunq, vous pouvez avoir l’esprit tranquille car cette neobanque accorde une grande importance à la protection de vos données et de votre argent. Elle utilise des technologies de pointe telles que l’authentification biométrique et le cryptage des données pour garantir la sécurité de vos informations personnelles et financières.

Par ailleurs, les paiements effectués avec les cartes Bunq sont protégés par la technologie 3D Secure qui demande une confirmation supplémentaire pour valider les transactions en ligne. Ainsi, vous pouvez être sûr que vos retraits et autres opérations bancaires seront effectués en toute sécurité. De plus, cette banque respecte les réglementations européennes en matière de protection des dépôts, garantissant ainsi la sécurité de votre argent jusqu’à 100 000 €.

L’expérience client chez Bunq

Pour offrir un excellent service client, Bunq met à disposition une équipe d’experts disponible 24h/24 et 7j/7, prête à répondre à toutes vos questions ou préoccupations. Que ce soit par chat en direct via l’application mobile ou par e-mail, vous obtiendrez une réponse rapide et personnalisée à vos demandes. Par ailleurs, la plateforme propose de plus une FAQ complète pour vous aider à trouver rapidement les informations dont vous avez besoin.

Il est de plus important de noter que l’accompagnement ne s’arrête pas au service client. Bunq vous offre de plus la possibilité de participer à des ateliers en ligne de sorte à mieux comprendre et maîtriser les fonctionnalités de cette neobanque. La plateforme veille ainsi à fournir un soutien continu pour vous assurer une expérience utilisateur optimale.

Tarifs et frais bancaires chez Bunq

Chez Bunq, il est capital de comparer les différentes offres pour choisir celle qui correspond le mieux à vos besoins. Les frais varient selon l’offre choisie, notamment en ce qui concerne les retraits aux distributeurs automatiques et les paiements en devises étrangères. N’hésitez pas à consulter leur site web pour plus d’informations sur les frais associés à chaque offre.

Bunq et l’environnement : l’initiative easy green

Bunq s’engage activement dans la protection de l’environnement grâce à son offre easy green. Pour chaque dépense effectuée avec cette carte, Bunq plante un arbre en partenariat avec Eden Reforestation Projects. Ainsi, en choisissant cette offre, vous participez activement à la lutte contre la déforestation et le réchauffement climatique.

N26 : la néobanque mobile et internationale

Les avantages de N26

L’un des principaux avantages de N26 est son offre basée sur différentes formules, permettant ainsi à chaque client de trouver celle qui correspond le mieux à ses besoins.

Par exemple, la carte standard Smart est gratuite et offre des retraits gratuits dans la zone euro, tandis que la carte premium N26 Metal offre des avantages supplémentaires tels que des assurances voyage et une assistance prioritaire auprès du service client.

D’autre part, N26 propose par ailleurs une carte virtuelle pour faciliter les achats en ligne. Pour les amoureux de la technologie, N26 se distingue par son application mobile intuitive et conviviale. Elle permet de gérer facilement son compte bancaire, de réaliser des paiements mobiles grâce à Apple Pay et Google Pay, et d’obtenir des notifications en temps réel sur les transactions effectuées. En termes de service client, N26 a misé sur la réactivité et l’efficacité.

Le support est disponible via chat en ligne et par téléphone, et les clients apprécient généralement la qualité des échanges avec les conseillers.

• Offres variées : Standard, Smart, You et Metal répondent aux besoins spécifiques de chaque utilisateur.
• Application mobile : Une interface claire pour gérer aisément ses comptes et effectuer ses transactions.
• Paiements mobiles : Apple Pay et Google Pay intégrés pour faciliter vos achats au quotidien.
• Service client réactif : Des conseillers disponibles pour répondre à vos questions et vous assister dans vos démarches.

Les différentes offres N26 : Standard, Metal et d’autres options

En plus de l’offre N26 Standard, qui est gratuite, N26 propose par ailleurs des options payantes telles que N26 Metal et N26 You offrant des services supplémentaires. Ces offres incluent notamment des assurances voyage, un support client prioritaire et un plus grand nombre de retraits gratuits à l’étranger.

L’accessibilité internationale : paiements et retraits à l’étranger

Avec N26, les voyageurs profitent d’une grande facilité lorsqu’ils effectuent des paiements ou des retraits à l’étranger. La plupart des offres permettent d’effectuer des transactions dans différentes devises sans frais supplémentaires. Cette caractéristique est très appréciée par ceux qui voyagent régulièrement ou gèrent des opérations internationales.

Sécurité des données

N26 prend très au sérieux la sécurité des données de ses utilisateurs. La néobanque utilise des technologies avancées pour protéger les informations sensibles et garantir la confidentialité de ses clients. Les utilisateurs peuvent par ailleurs activer différentes fonctionnalités de sécurité, telles que l’authentification à deux facteurs et le verrouillage temporaire de la carte.

Ma french bank : le dynamisme à la française

Les offres et services proposés

Ma French Bank est une filiale de La Banque Postale, qui a pour objectif de proposer une expérience bancaire simple, transparente et adaptée aux besoins des clients. En tant que banque mobile, elle met à disposition une application ergonomique et intuitive pour gérer vos comptes en toute simplicité.

L’offre principale inclut un compte courant avec une carte Visa internationale à autorisation systématique. Cette dernière permet de réaliser des paiements et retraits de même bien en France qu’à l’étranger, sans frais supplémentaires pour les devises étrangères.

Le compte courant offre de plus des services tels que le virement instantané, un découvert autorisé sans agios et un crédit renouvelable. Pour les adeptes du paiement mobile, Ma French Bank est compatible avec les principales solutions comme Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay.

Vous disposerez de même d’un espace client en ligne pour consulter vos comptes et effectuer des opérations courantes. Finalement, un service client réactif et disponible par chat, téléphone ou e-mail est mis à votre disposition pour répondre à vos questions.

Sécurité et performance du système de paiement

Les clients peuvent être rassurés quant à la fiabilité de cette néobanque : elle utilise des systèmes de sécurité modernes tels que l’authentification à deux facteurs, notamment pour les paiements et les virements. Les transactions sont généralement rapides et sécurisées, qu’il s’agisse de paiements en ligne, de retraits d’argent ou de virements entre comptes.

La carte bancaire proposée par Ma French Bank est une Visa, ce qui offre aux clients une large acceptation dans les commerces et à l’étranger. De plus, la banque offre des solutions adaptées aux besoins spécifiques de chaque utilisateur, comme la possibilité d’effectuer des paiements sans contact pour plus de praticité.

Frais et tarifs chez Ma French Bank

La grille tarifaire de cette néobanque est plutôt attractive. Les frais liés à la gestion du compte et à la carte bancaire sont dans la moyenne du marché, voire inférieurs à ceux pratiqués par certaines autres banques en ligne.

Offre de crédit chez Ma French Bank

Pour le moment, Ma French Bank ne propose pas d’offres de crédit immobilier ou de crédit à la consommation. Cependant, il est possible que cela évolue dans le futur.

Découvert autorisé chez Ma French Bank

Cette option n’est pas disponible pour tous les clients. Le découvert autorisé dépendra des critères d’éligibilité définis par la banque.

Définition d’une néobanque et explications

Quelques éléments clés à propos des néobanques sont qu’elles se concentrent sur le numérique, comme les applications mobiles, et proposent des interfaces conviviales pour aider les gens à gérer leur argent. Les applications peuvent afficher les soldes de compte, des notifications sur les transactions et aider à établir un budget.

Étant donné que les néobanques n’ont pas autant de coûts que les banques traditionnelles avec des succursales physiques, elles peuvent souvent offrir de meilleurs taux d’intérêt sur les économies et des frais plus bas. Cela peut permettre d’économiser de l’argent aux clients.

En résumé, les néobanques sont différentes des anciennes banques de plusieurs manières importantes : elles sont uniquement numériques, utilisent des applications et la technologie pour être pratiques, et leurs coûts moindres leur permettent de faire des économies aux utilisateurs, notamment grâce à des taux d’intérêt plus élevés. Voilà en gros comment fonctionnent les néobanques par rapport à la banque traditionnelle. Voici un tableau comparatif résumé:

L’introduction de ces plateformes signifie que vous n’avez plus à vous battre pour gérer votre argent, car elles offrent des solutions faciles pour rendre les choses plus fluides et plus gérables.

Que ce soit pour payer une facture, vérifier l’activité de votre compte ou planifier à l’avance, elles vous proposent une approche moderne pour vos finances.

Les avantages des néobanques

Les principaux avantages sont la commodité et l’économie. En gros, ces plateformes ont bouleversé la manière dont nous gérons notre argent, en offrant de nombreux avantages que les banques traditionnelles ont souvent du mal à égaler.

Le gros avantage est qu’elles sont faciles d’accès à tout moment. Avec ces plateformes, vous n’avez pas besoin d’aller à la banque pour effectuer une transaction importante. Votre smartphone vous permet de contrôler votre argent 24 heures sur 24, où que vous soyez. Plus besoin de faire la queue à la banque ou de traiter de la paperasse ennuyeuse. De plus, elles facilitent la mise en place d’un compte, que vous pouvez ouvrir en quelques minutes.

Ces nouvelles banques en ligne sont moins chères que les anciennes. Les anciennes banques facturent des frais élevés pour des choses comme les transferts d’argent ou les dépassements de découvert. Les nouvelles banques ne vous taxent pas autant, voire offrent certains services gratuitement. Cela vous permet d’économiser beaucoup d’argent à long terme, notamment si vous voyagez beaucoup et que vous devez effectuer des transactions internationales coûteuses avec les banques traditionnelles.

Pour illustrer les avantages de manière plus claire, comparons certaines caractéristiques clés entre les néobanques et les banques traditionnelles:

Pour résumer, elles excellent en termes de commodité, d’ouverture rapide de compte et de frais inférieurs par rapport aux banques traditionnelles. Ces avantages font de ces entreprises une option attrayante pour les personnes recherchant une expérience bancaire plus souple et rentable.

En plus de ces avantages, elles proposent souvent des options de paiement innovantes et des solutions bancaires personnalisées, telles que des cartes virtuelles et des outils de budgétisation. Avec leur approche axée sur le client et leurs interfaces conviviales, les néobanques façonnent l’avenir de la banque, offrant aux particuliers un moyen pratique et abordable de gérer leurs finances.

Exploration des fonctionnalités

Elles disposent d’une multitude de fonctionnalités et de services pour gérer vos transactions et vos finances sans tracas. Voici quelques-unes des principales caractéristiques qui distinguent ces plateformes:

1. Banque mobile : On les appelle des banques mobiles car elles fonctionnent uniquement via des applications mobiles. Cela signifie que vous pouvez accéder à votre compte à tout moment, n’importe où, vous offrant ainsi la liberté de gérer votre argent en déplacement.
2. Services bancaires : Elles proposent tous les services bancaires essentiels que l’on attend d’une banque traditionnelle. Vous pouvez ouvrir un compte courant, effectuer des dépôts et des retraits, voire même gagner des intérêts sur vos économies. Elles proposent également des prêts et des options de crédit pour répondre à vos besoins financiers.
3. Cartes de débit : Elles émettent leurs propres cartes de débit que vous pouvez utiliser pour des transactions. Ces cartes sont liées à votre compte, ce qui vous permet d’effectuer des paiements en magasin ou en ligne. Vous pouvez également retirer de l’argent aux distributeurs automatiques de billets avec votre carte de débit néobanque.
4. Paiements instantanés : Ces plateformes peuvent traiter les paiements instantanément, ce qui est très pratique que vous partagiez une note avec des amis ou que vous fassiez des achats en ligne.

Leur approche innovante de la banque leur permet de proposer une expérience moderne et conviviale. En exploitant la technologie et en supprimant le besoin de succursales physiques, elles peuvent fournir des solutions efficaces et économiques.

✍ Mis à jour le 28 novembre 2023

Néobanque : les meilleures de [year] dans notre comparatif

Vous trouverez sur cette page un comparatif détaillé des meilleures néobanques. Les établissements disponibles en France sont tous testés.

Prix: 0.00

Prix actuel: EUR

Système d’exploitation: Web-based

Catégorie de l’application: Comparator

Note de l’éditeur/éditrice :
4.9

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